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进入4月,基金圈一年一度的“意淫大会”开始——今天基友们是不是被各基金公司推送的“金牛奖获奖”信息搞得有点“蒙圈”——尼玛,个个获奖的都说得自己好像是巴菲特,为毛我一买进去就亏损!!!
所以呢,今天基民甲的主题就是——跟着“金牛奖”买基金,靠不靠谱?
为了说明这一问题,甲甲统计了2014年-2016年金牛奖获奖名单,并统计获得金牛奖之后各年度的业绩回报、排名情况。(货币基金、指数基金、封闭式基金就不参与统计了.)
2013年度金牛基金:2014年以后的命运?
2014年的金牛奖评选,有74只基金获评“金牛奖”,剔除货币基金、指数基金、封闭式基金后,还有64只,股票型28只,混合型20只,债券型16只。
这些刚刚获得金牛奖的基金在2014年表现如何呢?
甲甲统计了下,这64只金牛基金,在2014年业绩排名同类前1/3的只有14只,而业绩排名同类后1/4的达到28只(大写的尴尬)。也就是说,从这64只金牛基金中随便挑1只,22%的概率排名前1/3;44%的概率排名后1/4()
其中,宝盈核心优势混合比较给力,2014年取得了80.11%的收益,在同类基金中排名第1。
而不幸的是广发核心精选(270008,基金吧)股票,上投摩根新兴动力股票,刚刚获得金牛奖,在2014年度就亏损,同类排名几乎垫底。
2014年总回报排名同类前1/3的2013年度金牛基金
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甲甲统计了下,这64只金牛基金, 2014年以来(截止2017年3月31日)业绩排名同类前1/3的有18只(占比28%),权益类基金10只,债券型基金8只。
而业绩排名同类后1/4的只有13只(占比20%),债券型基金只有1只,看来这些金牛基金长期业绩更过硬。
2014年以来总回报排名同类前1/3的2013年度金牛基金
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2014年度金牛基金:2015年以后的命运?
在2015年获评金牛基金的产品有82只,剔除货币基金、指数基金、封闭式基金后,有73只。债券型21只,权益类(股票+混合型)52只。
这些2015年获得金牛奖的基金在2015年有没有给基友带来惊喜呢?
这73只金牛基金,在2014年业绩排名同类前1/3的有24只(占比33%),仍然有15只金牛基金在2015年业绩排名同类后1/4(占比21%)。
从单只基金看,2015年继续给基友惊喜的是汇添富民营活力,2015年取得了108.83%的回报,而带给基友惊吓的是泰达宏利效率优选,这只5年期金牛基金在2015年回报为负,排名基本垫底。
2015年总回报排名同类前1/3的2014年度金牛基金
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而业绩排名同类后1/4的只有15只(占比21%),权益类基金(股票+混合型)11只,债券型基金4只。其中,2014年度开放式混合型金牛基金中海蓝筹(398031,基金吧)2015年以来亏损25.34%,同类排名倒数第1\(-)/。
2015年以来总回报排名同类前1/3的2014年度金牛基金
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2015年度金牛基金:2016年以后的命运?
2015年度金牛基金的产品有81只,剔除货币基金、指数基金、封闭式基金后,有71只。债券型28只,权益类(股票+混合型)48只。
这些2015年度金牛基金在2016年命运如何?
根据甲甲的统计,这71只金牛基金,在2016年业绩排名同类前1/3的有21只(占比30%),18只金牛基金在2016年业绩排名同类后1/4。(占比25%)
从基金类型来看,债券型金牛基金明显更为稳定,在2016年业绩排名同类前1/3的有8只,2016年业绩排名同类后1/4的只有2只。
另外,2015年度开放式混合型金牛基金在2016命运最为多舛,当年共14只基金获评此奖项,但2016年,这14只金牛混基业绩无一进入同类前1/3,相反有9只基金业绩落入同类后1/4。基友比较熟悉的有易方达新兴成长,排名同类倒数第5。
2016年总回报排名同类前1/3的2015年度金牛基金
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1、跟着“金牛奖”买基金,胜算并不明显,同时“入坑”(次年业绩排名后1/4)的概率也不低,3个年度都超过20%!
2、从基金类型来看,金牛债券型基金似乎更稳定一些。这可能由于债券型基金本身波动率较小,尤其是前一年度的金牛债券基金,次年业绩大滑坡的概率较小(除了可转债基金)。
3、从2013年度金牛基金来看,相对而言,金牛基金的优势似乎体现在长期业绩上。单年度金牛基金业绩更不稳定,2015年度开放式混合型金牛基金就是例子。
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“金牛奖”只是小前奏,未来一个月,还有“明星基金奖”、“金基金奖”的颁奖,对于这些获奖,基友们还是抱着平常心,看看就行了,没必要把这些奖项作为买基金的依据。
文章来源:微信公众号基民甲