针对一些p2p平台管理规范程度不高、风险极易传导扩散的实际，工行菏泽分行按照总省行要求，于近期精心组织开展了p2p平台客户风险排查工作，积极防控输入性风险。

明确分工，部门协作。分行内控合规部牵头排查工作，收集在工行开立账户的p2p平台客户相关信息，公司业务、个人金融、银行卡、住房金融、结算与现金管理等部门分别负责法人客户业务、个人客户业务以及结算账户资金流向等内容的排查，并通过p2p平台网站、调阅平台公司发放的宣传单等方式，排查p2p平台公司是否存在利用工行开展虚假宣传的欺诈行为。

排查风险，消除隐患。通过排查，未发现p2p平台公司涉及非法集资或民间融资的风险账户，未发现利用工行进行虚假宣传的欺诈行为。但发现一户p2p平台公司客户网站首页合作伙伴处有“中国工商银行”名称和标识，容易误导客户认为工行与该公司为合作伙伴关系。对此风险隐患，立即与该客户进行沟通，将工行名称和标识从网站首页合作伙伴处进行了删除。

加强监测，防范风险。加强客户尽职调查和日常交易监控，对存在非法集资等可疑特征的，及时进行上报。同时，不定期对客户进行回访、暗访，发现利用工行开展虚假宣传等行为，及时采取措施，责其消除负面影响。