小微时贷前言：20日下午，江苏省打非办公布2015年十大非法集资典型案例，其中与P2P相关的占3席。

1月20日下午，江苏省打击和处置非法集资领导小组办公室在省会议中心召开“江苏2015年十大非法集资典型案例发布暨防范非法集资宣传教育新春走基层”活动启动仪式。

江苏省打击和处置非法集资领导小组办公室首次发布了2015年度十大非法集资典型案例，利用身边活生生的案例向市民揭示非法集资背后的真实面目。在公布的2015年十大非法集资典型案例中，与P2P相关的占3席。

>>>2015年江苏省十大非法集资典型案例

一、江苏鼎亿投资有限公司非法吸收公众存款案

该公司自2011年起，以月息2分的高息向社会不特定群众非法吸收存款,涉嫌非法吸收公众存款4.1亿元，涉及4773人。

二、连云港农业经济信息专业合作社非法吸收公众存款案

2012年1月至11月，犯罪嫌疑人郑某在连云港市设立7家农民资金互助社，以10%—15%年息，分定期、活期、养老金三中形式，向公众吸收存款。经侦查，郑某向当地1032人次，吸收存款4000余万元，尚未归还群众集资款达3098万元。

三、如东葛某民间借贷导致集资诈骗案

2009年开始，葛某某向朋友圈吸收大量资金，并将所吸收的资金加利息发放给急需资金的企业。2012年，葛某某的多个债务人背负大量债务“跑路”导致葛 某某资金链断裂。随后，葛某某以自己从事风电建设工程或者从事拍卖行生意等理由，以高额利息、利润为诱饵，先后向广大群众大肆借款8亿余元，至今仍有 1.6亿元未能归还。

四、常州汇宝投资管理有限公司利用P2P网贷平台非法吸收公众存款案

2013年6月，犯罪嫌疑人石某某注册成立常州汇宝投资管理有限公司，在未获得批准的情况下，开设“汇宝信贷”民间理财平台，宣称是

新型的P2P理财模式，年利率为20%。至案发，石某累计向240余人吸收存款1700余万元。

五、无锡戴某以承建工程名义非法吸收公众存款案

2010年10月以来，戴某设立4家空壳公司，以月息2%—7.5%在宜兴、常州、无锡等地通过口口相传方式，向不特定对象吸收存款达7亿余元，上述借款仍有3亿余元未归还。

六、徐州王某以房地产投资为名非法集资诈骗案

2008年至2014年间，犯罪嫌疑人王某以月息3分至5分、日息千分之三等高息为诱饵，非法吸收公众资金。其所吸收的资金用于归还前期的借款本息、个人挥霍以及隐匿，导致大部分集资款不能返还，其诈骗资金多达8亿余元。

七、盐城顾某等人擅自从事非法金融活动吸收公众存款案

2008年底至2013年3月期间，顾某在盐城市区、大丰、射阳等地先后注册成立了7家投资公司，向社会公众吸收存款近8亿元，涉及储户1.1万余人，直接经济损失1.58亿元。

八、南京刘某利用P2P网贷平台非法吸收公众存款案

2013年9月，犯罪嫌疑人刘某注册成立南京某创投金融信息服务有限公司，公司提供P2P小额信贷服务。其发布的借款人和借款信息大多虚假信息，多数的借款均直接转给公司股东个人使用，总融资额1600余万元。

九、常熟孙某利用P2P平台非法吸收公众存款案

2012年至2014年期间，犯罪嫌疑人孙某分别开设鑫鑫贷网络P2P平台、华夏信P2P平台，以月收益率5%、6%高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，涉及人员达100余人，涉及金额达3000余万元，无法支付投资者本息。

十、苏州谭某向社会不特定人群非法吸收公众存款案

2009年初至2014年4月份期间，谭某以个人名义，授意单位员工及亲朋好友，用明示或暗示的方式将集资信息向社会不特定人员传播，借款共计人民币约2.5亿元，借款人员近百人，无法偿还到期本息。